技师理财规划师国家认证考试培训

国家理财规划师
(CFHP)
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国家理财规划师（CHFP）


改革开放以来，中国人创造出了令全球侧目的经济奇迹。目前国内已经、进入财富管理时代，全民都需要学会重视长期理财规划。纵览各发达国家经验，随着经济和金融的持续发展，仅仅依靠个人知识和经验的积累，及其对财富管理配置的时间和精力来管理财富的传统方式，已经很难确保其选择与配置的效率和效益，因而提供专业、全面理财服务的理财规划师便应运而生，并在经济和社会发展中日益彰显其重要作用。
一、【定义】
理财规划师国家职业资格认证（CHFP）是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。是真正国家权威理财规划职称，经联合国成员国相关组织及我国共同承认的，出国公证、司法有效，是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师认证，同时也被全球绝大多数国家官方认可。 其他所谓理财认证都是民间的培训和认证是不具有官方效用的。
证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站──国家职业资格工作网查询真伪。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。


二、【就业方向——南京理财规划师考试报名】
理财规划师主要有四大就业方向：
一是到金融机构（如商业银行、基金公司、贷款担保机构、证券公司、保险公司）等中从事理财服务；
二、是开设专业理财公司，以第三方身份为客户提供理财服务；
三是成为金融机构或企事业单位等专业理财培训人员；四是从事会计、财务、税务、财经、经济管理等相关或其它工作。


三、【考试简介】
国家理财规划师是国家劳动部在全国范围内推行的理财规划专业人员的资质认证。国家理财规划师具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力，得到了广大银行、证券、基金、股票、保险等金融机构的广泛认可和普遍赞誉。该证书是唯一一个由政府权威机构认可和颁发的理财规划师证书。中华人民共和国人力资源与社会保障部也是唯一一个具有颁发该证书权利的官方权威机构。


四、【主办单位】
中华人民共和国人力资源与社会保障部


五、【承办单位】
南京仁人职业培训学校---理财规划师指定报名点
南京仁人职业培训学校前身是“南京仁人职业培训中心”，创办于2003年，现于2007年8月经南京市社会和劳动保障局许可，南京市民政局批准更名为“南京仁人职业培训学校”。学校现有七个专业：国家营销师、国家人力资源管理师、国家理财规划师、公共营养师、心理咨询师、建造师和职业培训师的职业资格认证培训项目。


六、【适合对象】
1、证券公司的投资顾问和客户经理；
2、基金公司销售经理、客户服务人员；
3、投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
4、贷款担保机构、贷款中介机构和银保工作专业从业人员等
5、提供理财咨询的其他专业人员，如律师、会计、注册会计师等；
6、银行的个人业务部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员；
7、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员；
8、希望提升自身综合素质，对理财感兴趣，想转行或有志于从事该行业的专业人士等；
9、高校经济、财政、金融、统计、审计、会计、保险、投资、财务、金融、税务、统计、营销、管理等专业及相关专业大学生。


七、【培训课程】
基础知识教材（一本）主要内容：理财规划基础，财务与会计，宏观经济分析，金融基础，税务基础，理财规划法律基础，理财计算基础，理财规划师的工作流程和工作要求；
专业能力教材（一本）主要内容：现金规划，消费支出规划，教育规划，风险管理与保险规划，投资规划，税收筹划，退休养老规划，财产分配与传承规划，综合理财规划等。


八、【考试内容】
助理理财师考两门：基础知识和专业能力（《基础知识》、《专业能力》都需涂写机读卡答题；《基础知识》包括单选、多选和判断，《专业能力》只有单选题）。
理财规划师考三门：基础知识、专业能力和综合评审（其中《基础知识》、《专业能力》通过涂写机读卡答题，包括单选、多选和判断；《综合评审》计算题，以案例分析为主）。


九、【培训师资】
由名校老师组成的讲师团授课，力争保证大家在系统地学习理论知识的同时，掌握丰富的实战经验，培训讲师实务经验丰富，理论素养深厚，授课风格灵活生动。


十、【证书说明】
通过培训者，将取得培训合格证明，参加全国统考，考试合格者将获得由中华人民共和国劳动部颁发的中华人民共和国理财规划师证书。该证书是唯一一个由政府权威机构认可和颁发的理财规划师证书。中华人民共和国人力资源和社会保障部也是唯一一个具有颁发该证书权利的官方权威机构。该证书由中华人民共和国人力资源和社会保障部统一标准、统一大纲、统一教材、统一命题、统一鉴定、统一考核、统一阅卷、统一编号、统一注册、统一发证、统一查询、统一管理，可在国家官方网上查验真伪。证书的有效性国家承认、社会认可、电子注册、网上查询、全国通用、终生有效、不需年审、就业首选，出国换证有效，是从业人员求职、就业、升职和加薪的有效证书。


十一、【报名条件】
1、高级理财规划师——三级（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
技师理财规划师——二级（具备以下条件之一者）
（1）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
（4）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（5）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（6）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
高级理财规划师—— 一级（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作19年以上。 
（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 
（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 


十二、【申报材料】
（1）《国家职业资格鉴定审批表》 
（2）身份证、学历证书、专业技术职务证书原件及复印件（原件审验后退回） 
（3）从事专业工作年限证明； 
（4）近期同底版免冠2寸照片4张。


十三、【考试时间及形式】
每年两次国家统考,上半年:5月中旬? 下半年:11月中旬 。
日期 职业名称 等级 考试时间 备注
5月中旬11月中下旬 理财规划师 3-2级 08:30-10:00理论知识考试
10:30-12:30专业能力考核
14:00-15:30综合评审


等级 鉴定内容 题型 题量 答题方式 原始
成绩 配分
比例
3级 职业道德 选择题 125 题卡作答 - 10%
理论知识 100 90%
专业能力 选择题 100 100 100%
2级 职业道德 选择题 125 题卡作答 - 10%
理论知识 100 90%
专业能力 选择题 100 100 100%
综合评审 案例策划 纸笔作答 100 100%
综合评审 专题论文 纸笔作答 100 100%


为什么要考理财规划师？
目前，全球已有19个国家有了“理财规划师”这种职业。可以预见，理财规划师将是继律师、会计师等职业之后，国际上又一个为人瞩目的热门行业。07年最新排行榜：律师职业排第十，理财规划师排第一位。07年仅汇丰银行在全国范围内招聘理财规划师就有1000人。其他（国内国外）银行、证券公司、保险公司年需求量总数接近60万人。而据06年统计我国理财规划师持证人数不过2万人。理财人才的竞争将是未来金融界最激烈的竞争。
【理财规划师的市场分析】
　　 ① 金融机构在互相竞争中需要专业的理财规划师，随着金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新，在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切的需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。
　　 ② 随着人们手中的“金钱“越来越多，因此有着迫切的理财需求，在过去6年中，中国理财业务每年的市场增长率达到18%。2005年我国理财市场规模达到250亿美元，而在中国，我国理财规划人才短缺，在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国，大约58%的家庭得到了专业管理，因此，理财规划师将成为以后炙手可热的新兴，据国家经济监测中心公布的一经调查结果也表明，约有70%的居民希望自己有个好的理财顾问，50%以上的人愿意支付顾问费
　　
【证书的必要性】
　　根据我国《劳动法》的相关规定，要求公众服务从业人员，必须持证上岗。在国外，也只有获得理财规划师资格的人员才能从事投资理财业务。依据中国银行业监督管理委员会令（2005年第2号）《商业银行个人理财业务管理暂行办法》以及《商业银行个人理财业务风险管理指引》对从事理财业务人员必须持证上岗的相关规定。05年11月23日公布的《国家理财规划师》新认定列在了第五批53项标准中。对个人来说，理财规划师证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。
　　
【前景】
　获得理财规划师资格证书，可以从事以下三方面的工作:
　A:开设专业的理财规划师咨询公司
　B:成为专业的理规划师培训人员
　C:在金融、证券、银行、保险、等机构从事专业的理财服务。
　　
【考取理财规划师证书有什么意义 ？】
　　参加理财规划师课程培训，可以接触到国际上最先进的财务策划理念，了解和掌握国内个人理财工作实践中最普遍、最有效的工作方法，既有国际标准,又能适用国内理财市场。由于课程涉及财务策划、保险策划、投资策划、税务策划及财务策划实践等领域，考取了理财规划师证书，您将有能力为客户制定出具有高水准的理财计划，提升行业服务水准，增加了顾客的信任度，成为中国理财行业里的专家
　　
【理财规划师的收入】
　　有权威专家预计，我国理财规划师的缺口为20万人；2005年我国理财市场规模达到250亿美元，2006年中国个人理财市场预计将增长到570多亿美元，并且以每年10%—20%的速度增长。未来5年到10年，理财规划师将成为国内最具有吸引力的之一，国内理财规划师的年薪应该在10万到100万人民币之间。