财务策划酝酿 “中国浪潮”

      记者昨日获悉,有国际注册财务策划师协会主办的香港财务策划师选举本月将首次在中国设立赛区.业内人士分析表示,这表明内地的财务策划领域开始正式与世界标准接轨。

“正如医生、会计师、律师一样，财务策划师在国际上已经成为一种专门行业。随着金融业的国际化发展，金融从业人员及企业财务管理者对注册财务策划师认证的需求也日益迫切。”国际注册财务策划师协会会长冼伟超先生向记者表示。

据介绍，财务策划面对的客户一般有两类：一类是客户可一次性提供一笔金额较大的资金，委托财务策划师设计理财方案。另一类是客户每月提供金额较小的资金，委托财务策划师设计理财方案，也被称作储蓄月供计划。第一类计划比较适合拥有较多财富的富人，第二类计划比较适合有稳定工作的工薪阶层。财务策划师的收入来源主要有四种：基金、保险公司的返佣；按小时向客户收费；根据理财计划的返润分成；根据理财产品的业绩分成。

据冼伟超介绍，注册财务策划师自去年开始在内地开展认证以来，共有约800人获得资格认证，其中华南地区去年获得资格认证的约有150人。